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传高管因涉嫌受贿被拘、净利再现大幅缩水,这家外资银行怎么了?

一外资银行高管传出因涉嫌受贿被拘。9月13日,有报道称,东亚银行(中国)有限公司(以下简称“东亚银行(中国)”)行长助理兼华北区区长陈智仁因涉嫌非国家工作人员受贿罪,已被公安刑事拘留,调查原因疑似与银行贷款有关。

对此,东亚银行(中国)相关人士回应北京商报记者称,“本行不评论个别员工的个人事件。该事件目前对本行正常经营运作无任何影响;本行将密切关注该事件的相关进展情况”。

图片来源:壹图网

此次传出被查消息的陈智仁于1996年加入东亚集团,历任东亚银行(中国)北京分行行长和东亚银行(中国)华北区区长等职,自2018年8月起出任东亚银行(中国)行长助理兼华北区区长。资料显示,陈智仁持有清华大学高级管理人员工商管理硕士学位,其最近一次出现在公开报道中是在2022年5月。

据了解,东亚银行(中国)是港股上市银行东亚银行在内地注册成立的全资附属银行,于2007年成立,是首批获准在内地注册成立法人银行的外资银行之一。从高管信息来看,除华北区外,东亚银行(中国)在华东区、华南区、中西区均设有行长助理兼区长职位,不过,2021年年报显示,该行行长助理兼华南区区长暂时空缺。

谈及陈智仁传出因涉嫌受贿被拘对东亚银行(中国)尤其是华北区业务发展的影响,金乐函数分析师廖鹤凯认为,陈智仁传出因涉嫌受贿被拘,可能会使东亚银行(中国)华北区业务短期发展蒙尘,与其相关的业务预计也会受到直接影响。

从业绩表现来看,东亚银行(中国)近几年营收净利波动较大,年报显示,自2019年该行开始出现亏损,2021年才扭亏为盈。2019-2021年,东亚银行(中国)实现净利润分别为-17.06亿元、-9.02亿元和0.31亿元。营收方面东亚银行(中国)也已连续两年出现下滑,2019-2021年,东亚银行(中国)营收分别为56.74亿元、44.84亿元和39.47亿元,同比增速分别为29.92%、-20.98%和-11.96%。

对于东亚银行(中国)业绩波动较大的原因,廖鹤凯认为,可能与其房地产业务占比较高有关,受到近年来房地产行业风险暴露影响较大,加之疫情导致的经济不景气,进一步加深了东亚银行(中国)的经营困境。

年报显示,在2019年、2020年东亚银行(中国)发放贷款和垫款的行业分布中,房地产业占比均超过了30%,2021年降至28%。同时,在2021年该行开始加大对金融业及批发和零售业的投放力度,两项占比分别升至18%和8%。

从2022年中期业绩来看,东亚银行2022年中期业绩公告显示,在上半年困难的经济环境下,由于贷款减值拨备上升,东亚银行(中国)实现净利润为200万港元,与去年同期相比大幅下跌。查询2021年同期报告发现,东亚银行(中国)2021年上半年实现净溢利为2.79亿港元。不过,今年上半年,东亚银行(中国)贷款增长的动力得以保持,总贷款组合增长至1516.41亿港元,房地产相关贷款的占比进一步下降。

业绩波动的同时,东亚银行(中国)近年来也在不断收缩网点。2019-2021年,该行网点数量已由43个城市的98个网点减至38个城市的70个网点。梳理银保监会的批复公告发现,该行关闭网点涉及广东、深圳、上海、北京、西安、杭州、大连、沈阳、厦门等20余家支行,此外还包括一家分行,为无锡分行。

在中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英看来,东亚银行(中国)之所以收缩网点可能是基于布局调整,优化经营结构、降低经营成本,加大互联网经营的模式,使得轻资产运营成为其发展战略之一。

在业务发展层面,依托母行东亚银行,凭借集团在粤港澳大湾区的优势,东亚银行(中国)正在试图把握跨境投资机遇。东亚银行2022年中期业绩公告透露,东亚银行(中国)透过“跨境理财通”转介的南向客户持续增长。同时,与友邦中国的银行保险伙伴合作,预期在未来可为东亚银行(中国)的财富管理业务带来理想的收入贡献。

王红英表示,“东亚银行有中西方经营的优势,既有西方完善的治理体系和先进的经营思想,又有在中国深耕之后比较务实的发展。前期业绩表现不佳可能与银行治理结构、经营战略有关。有消息称,东亚银行下一步将会在国际化经营层面,加大深港通、沪港通以及全球化的理财投入力度,相信经过治理结构调整后,东亚银行(中国)战略会得到进一步的提升。中长期来看,东亚银行(中国)将会呈现结构性上升的发展趋势”。

廖鹤凯认为,依托母行东亚银行,东亚银行(中国)的发展可以立足于跨境理财通,其有天然的资源优势,在此基础上可以长期积极参与到绿色金融的大发展中去。

北京商报记者 孟凡霞 李海颜

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