近日，河南内乡农商银行马山口支行工作人员通过主动识别、快速处置，成功拦截一起电信诈骗案件，为客户避免经济损失5万元，以实际行动守住了老百姓的“钱袋子”。
10月23日下午，客户秦先生行色匆匆来到内乡农商银行马山口支行要求办理大额转账的要求。马山口支行工作人员通过查看客户流水，分析客户进账出账情况，向客户询问大额转账其用途，客户吞吞吐吐不愿意说明。
凭着职业敏感度以及对客户负责的态度，马山口支行工作人员在安抚客户情绪的同时，询问其转账详情。通过进一步交谈，了解到该客户近期收到一个快递，让客户下载一个名为“中国证券交易”的APP，告知其本人入资5000元可以收到1200元利息，并且不得告诉他人。此前，该客户转账5000元，确实收到6200元，这让秦先生更加坚定这是一个好的投资项目。诈骗团伙继续引诱客户入资52000元便可获得更多的收益，并引诱客户进行转账，但因农商银行手机银行管理制度规定，秦先生办理大额转账需要到网点办理。
第一次客户要求转入在某银行开户的吴某银行卡，马山口支行工作人员询问是否认识其本人，客户含含糊糊。此时，客户再次收到诈骗团伙催促信息。第二次，该客户填写单据要求转入在某银行开户的孙某银行卡，该支行工作人员再次询问客户，是否认识收款人，客户拒绝回答，不愿说明。工作人员通过两次转账沟通和客户面部表情变化确认该客户正在遭受电信诈骗。该支行工作人员立即安排专人对客户解释并劝阻客户暂停汇款，客户情绪激动坚持要继续汇款。工作人员立即启动防诈应急预案，寻求公安机关帮助，通过与客户交谈拖延时间直到公安机关人员到来。最终，在民警和支行工作人员的耐心劝导下，该客户恍然大悟，认识到自己正在遭遇电信诈骗。事后，客户对马山口支行工作人员及时采取的劝阻措施，细致严谨的工作态度表示肯定。
此次成功拦截电信诈骗，体现了内乡农商银行员工高度的工作责任心和敏锐的防诈反诈意识，充分发挥了银行作为防范电信诈骗“最后一道防线”的作用。下一步，内乡农商银行将持续提升员工防诈反诈能力，加大防诈反诈宣传力度，增强广大客户电信诈骗识别能力，切实守护好人民群众的“钱袋子”。
作者：别志渺
