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为什么韩国人卖房借钱也要炒股?

过去一个月,日本出现股债汇三杀的现象,随着美联储激进加息缩表,日本正在被美国金融收割。

实际上,并不单单只有日本正在被美国金融收割。

当前韩国经济的境地,比日本还要更危险,本文会来对不怎么被人关注的韩国,所存在的金融风险,做一个详细分析。

(1)韩国的居民债务

根据国际金融协会在6月6日发表的《全球债务监测》报告显示,今年第一季度韩国居民债务占GDP的比例为104.3%,在受调查的36个国家和地区中排名第一。

一个国家的债务,通常会分为三大部分:居民债务、非金融企业债务、政府债务。

这其中,居民债务是最容易出问题的。

美国2008年次贷危机爆发的其中一个很重要原因,就是当时美国的居民杠杆率过高,已经接近100%,当时美国民众大量买房,在被海量“次级抵押贷款”的衍生品泛滥后,这个杠杆率还被进一步金融放大,最终形成次贷危机。

08年次贷危机爆发后,大量美国人断供,这也使得美国居民杠杆率整体持续下降。

但目前美国居民杠杆率也仍然维持在76.1%的高位。

而韩国的居民杠杆率则已经超过美国2008年次贷危机爆发前,达到了104.3%,这是全球主要经济体里最高的。

并且,韩国的居民债务,有很大比例是热衷于投机,因为韩国人的投机氛围是相当浓厚的,特别热衷于参与美股和虚拟货币炒作。

而这两个,当前都是受美联储激进加息缩表冲击的重灾区。

这使得,韩国当前经济比起日本更危险,韩元过去一年也出现大幅贬值,汇率已经创2009年新低。

去年1美元兑换1100韩元,现在则贬值到1291韩元,贬值幅度达到14.7%,虽然比不上日元的23%,但也算很大的贬值幅度了。

(2)韩国投机狂潮

韩国是典型的财阀经济,严重依赖于出口,三星这些大集团在韩国经济的占比太大。

仅仅三星就占韩国GDP20%,韩国十大财阀占GDP比例更是超过70%。

再加上1997年亚洲金融危机之后,韩国大量优质资产都被美国华尔街白菜价抄底,完成收割。

像三星这样的韩国支柱企业,超过一半的股份都是华尔街持有。

也就是说,韩国经济的大量利润,并没有由本国民众所享有,而是源源不断外流到华尔街资本的腰包里。

这使得韩国经济的固化是十分严重的,年轻人看不到上升的希望,就更加热衷于投机。

用韩国年轻人的话说,他们不去参与投机炒作,这辈子就完全看不到希望。

韩国公布的一份报告显示,韩国未婚成年人里,有42%处于失业状态。

并且,韩国30岁~40岁的人里,超过50%跟父母住在一起。

韩国20~29岁的人里,有38.9%需要依靠父母的资助,这些“啃老族”在韩国被称为“袋鼠族”

这个主要也是因为韩国房价比较高,而且韩国因为面积不大,人口集中在首尔和几个大城市,就更容易推升房价。

过去这5年,韩国房价基本翻了个倍,过去3年涨52%。

换算一下,韩国首尔2017年的公寓价格约3.3万元人民币。

而现在,韩国首尔公寓价格是涨到了约6.4万元人民币。

这还只是公寓的平均价格,首尔市中心的房价基本超过14万元人民币,首尔最热门的江南区一套130平的公寓,最高售价2300万元,每平米要17万元。

韩国的高房价问题,让年轻人望而却步,所以只能大都跟父母住在一块。

再加上韩国经济固化问题十分严重,年轻人不但要面对高房价,而且还看不到上升希望,这使得韩国年轻人就更加热衷于投机,认为只有投机才有机会翻身。

而因为2020年美联储的无限印钞,引发美股翻倍式涨幅,还有虚拟货币的疯狂炒作,就更加吸引韩国年轻人,如同飞蛾扑火一样,前仆后继的涌入这些投机属性非常强的市场。

可以说,哪里投机强,韩国散户就往哪钻。

2021年1月,曾经震惊华尔街金融市场的“散户逼空机构”的事情,当时是围绕一家名为游戏驿站(GME)的股票。

当时这只股票,在短短接交易日里,就从20美元,一路爆拉到483美元的历史高点。

而当时,韩国散户就是炒作游戏驿站的主力军。

2021年1月份,韩国散户买入了12亿美元的游戏驿站股票,占该股票当时总市值的10.8%。

在游戏驿站涨幅最大的2021年1月27日,仅仅这一天,韩国散户就买入了约2.65亿美元的游戏驿站股票。

不要觉得这是很值得光荣的事情,因为看走势图也知道,在韩国散户大举买入的时候,这个股价已经冲到了最高点了,也就是说这些韩国散户大都是最终追高接盘的。

而且,韩国媒体在采访中透露,有不少韩国散户投资GME的钱是通过贷款去炒作的,这是非常危险的行为。

高盛有一份报告显示,韩国散户在2020年美股最高峰时期大量入局。

大量韩国散户投资美股,主要一个标的,就是特斯拉。

截至6月1日,韩国散户持有的特斯拉股票规模达127亿美元,相当于特斯拉市值的1.58%。

苹果公司是韩国散户第二心仪的股票,韩国散户对苹果的持仓为48亿美元。

在4月底,特斯拉也跟随美股出现暴跌,最大跌幅达到了38%,韩国散户也因此损失惨重。

但韩国散户却没有“气馁”,反而更加疯狂抄底特斯拉。

5月份,韩国散户投资者净买入了价值10.4亿美元的特斯拉股票。

但纳斯达克最近是持续跌跌不休,前两天才刚创出过去两年新低。

特斯拉本来就是这轮美股泡沫化的一面旗帜,我对韩国散户这样狂热押注特斯拉的行为,并不是太看好。

相比之下,韩国散户过去两年疯狂投机虚拟货币的行为,问题要更严重。

2021年10月的全球元宇宙热潮里,韩国散户也是最积极的,韩国是最早在亚洲推出4只元宇宙ETF。

三星资产管理公司数据显示,投资全球元宇宙相关股票的ETF,其中超过7成的流入资金都来自韩国散户。

韩国散户对元宇宙的青睐,很大程度是来自于韩国对虚拟货币炒作的热衷。

今年暴雷的luna币创始人就是韩国人,炒作luna币的主要群体,也是韩国散户为主。

而最近,虚拟货币市场因为美联储激进加息缩表,而出现暴跌行情。

比特币最近也跌破2万美元大关。

而韩国散户也是过去两年里,全球散户群体中最热衷于虚拟货币炒作的。

随着虚拟货币的持续大跌,韩国散户也是损失惨重。

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