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“一个股市老韭菜的告白”

时间:2022-09-01 11:09:03 热文 我要投稿

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作者 l 良叔   

来源 l 公众号  良大师(ID:liang_da_shi)

很多老读者都知道,我上大学时便开始做生意,卖带鱼、倒腾服装啥的。

1998年时,有了一点积蓄,那时我姐姐炒股,我便让她代持帮着炒。

那个时候很不方便,选股都要在报纸上看,消息很滞后,下单也要去现场。

你可能永远无法体会那种场景,营业部每个交易日都乌泱 泱 的一堆人,众人随着指数的起伏,欢呼叫骂,各种传言满天飞,各路大神出没.......

从那时算起,我炒股至今已经23年了,可能比绝大多数基金经理的股龄还长,经历两次大股灾,也认识很多在股市起起落落的人,所以,就阅历而言,我还是有点资格聊聊A股。

但今天所说,只是我的一点心得,并不是什么投资建议。

而且,时代一直在变,人与人的定力、性格、机遇也有很大不同,这决定了很多东西不能复制。

关于心态

每逢股市大跌,很多媒体就开始说股市、基金啥的都是韭菜收割机,很多被套牢的人也开始嗷嗷叫。

这其实挺扯淡的,没人强迫你买股票、买基金吧?

只要你是个成年人,就应该知道入市是有风险的,你入场时,就应该考虑有亏钱的可能,哪有稳赢不赔的好事儿?

事实上,很多人,问题就出在心态上,总想通过股市大赚一笔,如此一来,你也很难以正常的心态面对账面浮亏。

你最好对A股有个清醒的认识,这玩意不可能让你走上人生巅峰,它只是一种风险比较高的投资理财方式而已。

如果你资金实在有限,随时都可能要用,那我建议你还是别玩股票了,因为投资股市一定要用长钱,呆得住的钱,对你不太有所谓的钱。

这样你才能不在短期收益上纠结,也不用和庄家斗智斗勇,只要你能坐的住,踩上一两次大的趋势,基本就成了。

有一本书叫《股票大作手回忆录》,里面的主人公利弗莫尔说:

不要用脑子挣钱,要用屁股挣钱。

大概就是这个意思 ,按我的更深一点的理解,这句话还有一层意思:

脑子总是有情绪,总会受干扰,而屁股就厚实多了,对疼痛也不敏感。

所以,为啥打针老打屁股呢?

你一旦没那么敏感,不那么患得患失,气就顺了,机会也找上门了。

A股到底能不能赚钱

别人的情况我不知道,但是我这么些年来,在A股不但没有亏钱,确实还赚了一些。

也许是运气好吧,不过如果一定要总结一下心得,那就是:

谨慎、耐心、做大行情。

2000年,我来到深圳,刚开始日子挺苦,也没啥钱,所以一度中断了炒股,但是却一直在关注。

大概是2002年,我做业务,赚了点钱,当时犹豫是买房,还是炒股,那时上证指数大概是2000多点,已经算是很低了。

无意中,看到许小年的一篇文章,他提出一个“千点论”,意思是大盘会跌到1000点,写的有理有据,我就相信了。

于是,觉得买房更保险一点,后来,A股确实一直往下跌,在2年时间里,就跌到了1000多点。

那时的股票真是白菜价啊,很多好股票才2块钱,而我那时也有了一些资金,于是决定入市。

不过,我还是很谨慎,看了很久,才下手,资金用的也很少,因为A股的底,你摸不透啊。

那段时间挺熬人的,一直在1000多点徘徊,甚至最低到过900多点,我记得一同入市有几个朋友,挺不住,都退了。

我当时就是觉得,股市是经济的调节杠杆啊,如果大家都赚不到钱,谁还来玩?

所以,每当创新低时,我就进一点,用的钱也都是闲置的钱,就当是在银行存了定期。

2006年下半年,股市开始启动了,一直到2007年都很疯狂,我手上的股票,最高的涨了8倍,最少的也涨了3倍,每天打开股票软件,看到那欢乐跳跃的数字,既开心,又担心。

我大概属于胆子比较小的人吧,在4000多点的时候,我就觉得太疯狂了,于是开始减仓。

但那时专家们已经高喊要站上6000点了,越这么喊,我越害怕,大概在5000点上下的时候,我完全退了出来。

后来,果然涨到了6000点,然后股评家们开始说要站上1万点,很多不明真相的群众蜂拥进入股市,拉都拉不住,结果你知道了,2008年,股灾来临,成为很多人心头永远的痛。

那时虽然赚了些钱,但怎么处理这些钱也是有烦恼的,因为那时通货膨胀也是共识,放在银行肯定贬值。

有一次,我在银湖练习场练球,听到隔壁两个基金经理讨论怎么处理年终奖,其中一位说:

“买房啊,最保险了......”

想想也是,这波行情造富了一批人,他们的钱从股市出来后,还能去哪里呢?

去买房,也许是最好的选择了。这在当时差不多是一个标配动作。

而且,有意思的是,2008年深圳房价竟然出现少有的低点,随着成交量猛增后,房价也一发不可收拾。

退出两年后,2010年,我又一次入市,这次和上次几乎如出一辙,长时间的蛰伏,耐心的建仓,只不过这次我比较有策略的做了波段,这样让持股成本变的很低。

就这样折腾了4年,2014年下半年,牛市又来了,还是常规操作,分批减仓,在4000多点的时候,我已经撤退的差不多了,也是几倍的收益。

2015年年中,牛市再一次戛然而止,大盘最高到了5100,距离上次封顶,差不多过了7年,而且很多东西也似曾相识。

比如,股崩前,专家们又开始呼唤6000点,激进的说能站上1万点。

相似的地方还有,2015年深圳房价有过短暂的停滞,然后再次一飞冲天.......

话说,距离2014年又7年了,也不知道这些相似的场景会不会重来。

能不能把炒股当成职业?

当基金经理是另外一回事儿,我说的是那种职业炒股的散客,有不少年轻人都幻想着当职业炒股人。

但是,我遇到过那么多玩家,到现在还幸存的,一只巴掌都能数的过来,更多的是把自己玩残的,玩没的。

说两个比较典型的吧,一个是我们公司的前台。

那是2007年,我还在500强的一家营业部工作,那时赶上疯牛,大家都扎到了股市里。

我们营业部有个前台,是个小姑娘,没什么学历,托了关系,才能来打这份工。

在那波行情里,小姑娘运气挺好,2个月就赚了6万多,短时间赚了这么大笔巨款,人也有点飘,上班时间,不在前台接电话,经常到别人电脑上操作股票。

经理知道后,很生气,怼了她,她一气之下离职了,职业去炒股。

人都是这样,一旦遇到好事,就总以为这事儿一直会有,可是没多久股灾来了,钱赔光了,还借了一些外债,后来想回公司上班,经理很爽快的拒绝了她。

当然,我不是说前台的工作多有前途,但是,如果做的不错,一般公司都会给你转成内勤,虽然工资不会太高,但总算是一份稳定的工作吧,福利各方面也不差。

那姑娘后来一直过的很辛苦,也没什么正式工作,就靠打零工勉强过日子。

还有一位转职业玩家失败的,是我一位很好的朋友,以前在某互联网大厂做总监,日子本来挺不错。

那哥们之前一直玩股票,而且人很聪明,对形势分析的很准,所以赚了不少,到2014年前后,大牛市来了,他便辞职专业做股票。

最高峰时, 他老婆问他赚了多少,他说:

“你不用管具体数字,反正够你花三辈子。”

这哥们一不做,二不休,还成立了一家私募基金,一边配资,一边帮别人投资。

后来股灾来了,他损失惨重,以前的一套房贱卖了,公司也倒闭了,快50岁的人,不得已去了一家小公司打工。

两件都是真事儿,据我所知,有类似经历人还不少,所以想让你知道,股票这玩意业余玩玩就可以了,千万别想着职业去炒股。

短视频平台上有很多职业炒股玩家,动不动就晒他们的账户,搞的你心里痒痒的,真的假的咱们不好判定,但是,就算是真的,你也成不了那样的人,那都是小概率下的幸存者。

你必须相信你是个普通人,所谓普通人,就是你要老老实实干活,培养自己的一技之长,在主业中去赚取相当的财富。

然后,通过正确而保守的投资方式,去保护那些财富,以免遭受通胀的侵蚀。

靠这种简单的方式,你的成功率就能达到70%以上,而炒股逆袭,撑死也只有1%的成功概率,你为啥非要走一条难走的路呢?

怎样操作才靠谱?

一个平头老百姓进入股市后,你的对手基本上就是机构或者庄家,这些真正的职业玩家赚的是什么钱呢?

其实赚的就是你判断失误的钱:

你觉得股票接下来要跌,于是交出了手中的筹码,人家拿走了,结果股票涨了。

当你觉得股票可能还会涨,于是追了回来,人家卖给了你,结果股票跌了......

这一前一后,钱就被庄家赚走了,不要以为你银子少,庄家就会放过你。

你这样的人多啊,而且庄家了解的信息比你多,资金也比你大,操作手法也比你专业。

再配上一些“舆论支持”,你很难逃脱的,你可以认真想想,你之所以入坑,是不是就因为看到了某个消息呢?

知道这点后,你基本可以有两个操作手法:

一、减少判断的次数;

二、提高自己的判断能力。

所谓减少判断次数,其实就是说,选股不要换来换去,也不要太频繁的操作,而要耐心等待机会,也要敢长期持有。

因为在力量悬殊的竞争中,弱者只有减少与强者的交手次数,赢的概率才大。

比如,你和泰格 ·伍兹比赛高尔夫球,怎样赢的概率最大呢?

那就是只比1个洞,而不是比18个洞。

只打一个洞时,泰格 ·伍兹失误的概率要比打18个洞时大,你赢的概率自然会大。

但如果是18个洞,概率被摊平了,你几乎没有赢的可能。

所以,老百姓炒股,最重要的就是蛰伏,等待机会,当股市大跌,或者优质股票价值被低估时,你的机会就有了。

要知道,在和庄家的较量中,你唯一的优势就是时间。

按证监会规定,公募基金有最低仓位80%的限制。

也就是说公募基金不能空仓,最少都要有80%的资金在股市里。

多数基金资金不能随便离场,而基金经理,每月、每季、每年还要排名,这导致他们必须在一定的时间内进行交易和操作。

所以,为啥A股经常都是“板块轮动”,就是因为基金经理不能把赚的钱都拿出来,还必须在里面折腾,所以,只能在不同的板块切换。

作为小散户,你就不用这样,你拥有充分的自由和时间,只需要等待机会,可惜很多人自动放弃这个优势,频繁操作,追涨杀跌......

基金和券商最喜欢这种小散了。

所谓提高自己的判断能力,意思就是让你去做做功课。

这人啊,都很搞笑的,买个白菜,经常货比三家,还不停的杀价。

可是花那么多钱买股票,很多人都是听别人说一嘴,或者感觉股票名字挺牛逼,就下手了。

你下手前,最起码也要去研究一下宏观政策吧?

要知道中国股市,目前还是个“政策市”,国家的宏观政策,会直接影响股价的走势。

你最起码要知道国家近几年鼓励的行业有哪些吧?

然后,再在这些行业里选择不错的公司,具体的公司你肯定是要花精力去了解的,报表很多人看不懂。

但你可以看看这家公司生产的产品是什么?上下游都是哪些企业?有没有投资机构入股?法律诉讼案子多不多?......

这些信息不要听第三方说,自己要去查证,现在工具也多,你去他们公司网站看看,再用“企查查”、“风眼查”等工商类软件“穿透”一下,一家企业的底细很容易查清楚。

如果你认识这家企业的人,或这个行业的人,就最好不过了,你可以问问这些业内人对这家公司的评价。

总之,前期的了解,要不厌其烦,我之前盯上了一家企业,用“百度订阅”每天收集那家企业的信息,看了半年,才下手。

虽然很麻烦,很熬人,但却可以减少判断失误的概率。

这种处心积虑选好公司的方法,你可能会说是一种“价值投资”,我倒觉得不用玩什么概念,选“好”的东西是人之常情。

就算庄家要炒概念,“一个好行业里的好公司”,这不就是最好的噱头吗?

而且长远来看,中国股市正往“规范和透明”的方向发展,这个方向最起码的表现就是,“好的公司拥有好的估值”。

“老实人不吃亏,好人有好报,好公司有好估值”,这不就是一个健康社会的发展方向吗?

高位接盘,如同反手取刃

上面说要处心积虑选一家好公司,然后就下手吧?

当然不是,必须要等,等大跌,等这家公司价值被严重低估时再下手。

这样你才能获得足够的溢价空间。

这个道理想必人人都懂,但是小散们却很难守的住,为啥呢?

因为庄家也懂这个道理,于是会抛出很多诱饵,股票70多时,你觉得贵,然后人家给拉到100。

这时你觉得很疯狂,过段时间又被拉到200,这时你虽然也觉得不可思议,但开始懊恼,自己如果100进去就能赚一倍。

拉到250时,你就开始动摇了,再加上一些股评家的煽风点火,魔幻的事情发生了,涨到了300你都不觉得贵了,因为你觉得涨到500也是有很大可能的,于是重仓下手。

结果,这股价就好像偏偏和你做对,你一买,它就嗖嗖的往下跌,你觉得很神奇吧,其实也没什么,因为你就是众多小散中的一员,多数人都是这个心理,而庄家已经把你们研究透了。

所以,散户千万别有“怕上不了车”的想法,不要担心自己错过什么好机会,长远来看, 股市不是一个比赛“抓机会”的游戏,而是一个比赛“少犯错”的游戏。

你必须要有点定力,不要轻易推翻之前的判断,而且,你要尊重常识,高位接盘,如同反手取刃,100块的股票跌到50,跌幅50%,可是想涨回去,就要涨100%,你觉得哪个更容易呢?

高位被套是最没得救的。

不要一下子把子弹打完

全球首富贝佐斯说,不要去考虑变化,而是要盯着不变的东西。

股市始终不变的是什么? 是波动 。

你也可理解为不可预测的涨跌,没有板上钉钉的事情,这就意味着任何时候都不要ALL IN。

我自认为对趋势,以及个股的判断相对准确,也非常有耐心,但即使这样,抄底后,股价经常还会跌,这种毫无底线往往让人抓狂。

后来明白,这就是一种常态,是一种波动,要顺着性子来,把资金切成很多份,建仓,跌过一定区间,就补点,再跌再补点。

既然是波动,那么有跌就有涨,涨到一定的区间,就抛点,再涨再抛点......

这样有耐心的操作,如果做的好,在一定时间内就能把持股成本变的很低,甚至变成零,或是负数。

这样你就能毫无精神压力的持股,管它涨跌啊,账面上剩下多少都是你赚到的,实事上,我手上的一半股票,成本都是负数。

你可能会问,如果你在底部建仓,可是那支股票一直跌,一直跌就不涨,你把子弹打光还不涨,你根本没有盈利的机会怎么办?

嗯,这种情况我还真没遇到过,前面说了,看好趋势,选好行业,挑好公司,找一个很低的区间,再分批操作......这已经是抵御不确定性最极致的方法了。

按照这样的方法,已经可以把赔钱的概率降的很低,但并不代表赔钱的概率为零,股市确实什么极端的情况都可能发生。

你如果太担心这种小概率事件,很简单,就别进股市了,这样就保险了。

而且,如果过分在意小概率事件,很多事都会变得没有意义,地球还可能爆炸呢,这场无聊的游戏结束了,我们还在这里讨论什么呢?

我不太相信所谓的专家

我对这个世界有个基本的认知,那就是,自然物理的东西,可以有固定不变的规律,而只要有人参与的事情,就没啥规律可循。

所以,科学家可以让飞船上天,可以预测明天的天气,但是,如果是一群人在一起干什么事,就很难预测了。

因为人与人之间是会相互影响的,就此会引发出无序和混乱,甚至连“预测”本身也会干扰到人群的行为。

而股市就是很多人参与的一场重复博弈,干扰因素很多,我不相信有人可以预测股市的走势,所以我从来不信那些股评家。

你可能会说,有些大神就预测的很准啊,我想说,这就是个概率问题,1万个人猜硬币,总有几个人能连续猜中10次。

而且,这些专家如果能预测准的话,他们自己偷偷操作赚钱不香吗?何必还要告诉你呢?

这个在经济学上叫做“捡钱悖论”。

如果地上有1000块钱可以捡,有人提供服务,专门告诉你哪里有1000块钱,你只需要付他10%的服务费,就可以去捡,你会相信他吗?

相信你不会,但是,一换个花样,我们往往就忽略了这些常识。

股市另一个不能预测的原因是, 总会产生新的预期 。

首先,你要知道价格是由什么东西决定的, 价格并不是由价值决定的,而是由人们共同的预期决定的。

如果你是个老股民,你应该知道,钢铁、军工以前是最不被看好的股,但随着中美交恶,台海紧张,这些股扎扎实实涨了一波,这就是产生了新的预期。

一看挺有意思的,什么还没发生,只是大家觉得有可能,就产生了共同的预期,也就助推了股价。

但是,几年前,谁能预料的到呢?而且,谁又知道会接着紧张,还是会趋于缓和呢?

所以,新预期的产生是很复杂的事情,伴随着各种不确定性,以及连锁反应,没人可以拿捏的准。

当然,别人有了内部消息而做的预测,那是另外一回事了。

不过当你听到什么内部消息时,最好慎重一点,你又不是赵薇,能认识那么多大老板,你多半处在信息链条的最末端,别人抛石头时,你正好接着,完美。

说在最后

我不是专业人士,也不想指导大家操作,只是分享一下自己的心得。

这些道理其实很简单,相信很多人也知道,但是你可以反问自己有没有执行?

人其实真不用掌握太多道理,只需要把几条简单的道理,坚决的执行即可。

前段时间,看了孙正义的一个演讲,他说自己投资的风格就两个字:“简单”。

他说,这世界上有很多噪音,会干扰你做决策,你需要用最简单直接的方式业来判断,在这个法则下,他的投资收益率年化40%以上。

虽然,你没有孙正义的资金和研究团队,但是这个法则我觉得普通人也适用,真的不用搞那么复杂,尊重基本的常识,有点耐心,不要贪婪,你也差不到哪里去。

除此,我还想再强调一下, 股市只是个资产配置渠道而已,而不是一个可以迅速发财的通道。

而且,股市还不见得是最好的渠道,就过往成绩来看,在中国,股市远远比不上房产,我就见过不少只投资房产而发家的人。

但一个成熟的投资者,还是要多元化配置自己的资产,这是抵抗自我谬误的一种方式。

因为我们对这个世界的理解,往往是一种后视镜视角,认为过往一贯发生的事情,会一直这么发生下去。

就像投资家塔勒布讲的那个寓言故事:

一只火鸡,养够1000天就会被杀掉,但火鸡并不知道,每天见到主人,它都很开心,因为主人手里有它爱吃的食物。

如此反复,时间越长,越让火鸡坚信主人的友好,但这恰恰是它死期的临近,直到第1000天,主人又伸出了那只手,只不过手里不再有食物,而是一把尖刀。

谁也不知道明天会发生什么,所以多留几条路,不要孤注一掷,才是最好的选择吧。

-END-

本文作者: 良叔, 畅销书《超级个体: 打造你的多维竞争力》作者,公众号良大师主笔,原平安集团渠道总 监,香港理工大学管理硕士,知名培训顾问,简书签约作者。 欢迎关注公众号良大师(ID:liang_da_shi)。富人的智慧经授权发布。

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