建筑行业资金管理打造兼顾效率与风险的统一管控平台

　　随着我国建筑业的快速发展，建筑行业市场竞争越来越激烈，建筑企业的资金问题也日益明显。资金管理作为企业管理的重要内容，处于管理体系的核心位置，直接影响企业总体的生存和发展。
　　作为资金密集型行业，建筑企业在工程施工、物资流通、生产交易等过程中所需要的资金保障非常巨大，企业应当对自身资金管理现状进行分析，采取积极的应对措施，选择合适的资金集中管理模式，建立完善的资金管理体系，以提升企业管理水平，实现对资源的最优化配置，从而提高建筑企业核心竞争力。
　　建筑企业资金管理其内容主要包括项目资金的预算管理、使用计划管理以及保证金管理等，目的是充分发挥保证、反映、监督和控制的职能，管好用好资金，开源节流、增收节支，保证企业经营目标和财务计划的最优实现。
　　建筑企业资金管理常见问题
　　各类现金、保证金占用大量资金：在招投标过程中，建设方一般会要求施工企业交纳投标保证金或信誉保证金；项目中标后，建设方也会要求缴纳金额较大的履约保证金或安全质量保证金，使企业本已紧张的资金更加紧张。
　　施工企业垫资现象愈演愈烈：随着市场交易方式的变化，带资、垫资施工成了建筑业的普遍现象，处于竞争夹缝中的中小施工企业为了生存，不得不以垫付巨额工程款作为条件来承接工程。
　　企业内部缺乏资金管理意识，资金监督控制不严：建筑行业具有组织松散，管理粗放的特点，其内部没有科学高效的管理机制，各项规章制度也不健全，由于监督、控制乏力，对工程项目的资金使用缺乏严谨系统的分析，容易造成施工企业资金流向与控制脱节。
　　基于协同运营平台COP，致远互联为建筑企业量身打造的资金管理平台，打破传统线下低效审批方式，通过连接业务系统、智能BPM流程，实现对资金计划管控与执行的有效整合，大幅度提升企业资金管理效率，同时保障企业资金使用的安全可控。
　　建筑企业资金管理解决方案
　　资金门户：借助协同运营平台COP的系统集成能力，资金管理平台一方面可以与建筑企业内部的财务、人力资源等业务系统打通，实现对资金的一体化管控；另一方面通过数据的集成，相关人员可以通过门户查看资金使用的数据报表，对资金相关数据进行多维度分析和可视化呈现。
　　项目资金预算管理：通过资金管理平台打通企业总部与各项目部门之间的信息壁垒，实现对资金数据上报、计划与使用的统筹管理，
　　资金计划管理：按照需求建立资金计划审批表，审批表中明确支付计划、回款计划等，便于相关人员对资金进行合理管控，确保资金支出分配合理有效。
　　保证金管理：通常，建筑企业保证金的持续周期长，且企业人员变动频繁，容易造成返还遗忘。通过资金管理平台，可以实现保证金管理与投标管理、合同管理等业务系统的联动，定时提醒、触发收取，降低保证金管理风险。
　　资金使用管理：平台将资金支出相关的流程全部涵盖在内，包括资金收入、资金支出、资金拨付等，将合理的管理和控制贯穿于生产经营的始末。
　　案例分享中国中原
　　中国中原对外工程有限公司（简称中国中原）于1983年4月25日经国务院批准成立，是中国核工业集团有限公司（简称中核集团）全资子公司。中国中原作为中核集团核电走出去平台，是中国第一个海外核工程建造商，开创了中国核工业走向世界的先河。公司连续多年入选美国权威杂志《工程新闻纪录》（ENR）评选的全球最大250家工程承包商之一，2021年排名第55位。
　　通过致远互联协同运营平台COP，中原公司建设了一套业务财务一体化信息系统，将企业预算、费控、项目成本、采购立项、合同支付、合同管理等业务数据进行一体化管控，实现了各业务之间的数据联动；同时，运用致远BI分析云工具将各业务应用数据一体化呈现，满足各部门的业务分析和管控，实现了从原有的流程表单管控模式到业务财务一体数据管控模式的转变。
　　资金管理平台应用价值
　　实时监控资金状况：实现对整个企业各项目、各银行、各账户资金业务的实时监控，确保资金信息的及时性和准确性，有效监控资金业务的合规性和合法性。
　　合理调配资金使用：通过对企业内资源的集中管理，实现企业资金池、票据池、融资的集中管理；充分发挥企业规模优势和资源调配能力，实现企业自有资金的增效降本。
　　有效防范资金风险：在资金管理集中、业务集中、数据集中的基础上，将企业的各项管控制度和风险管控要点嵌入到各业务过程中，通过制度、审批流程、岗位约束、授信与预算控制、指标预警、业务追溯等实现资金风险的事前预警和事中控制，防范资金风险。
　　高效结算服务与业务协同：资金管理平台通过与银行以及内部业务系统的一体化集成，为企业提供高效安全的金融服务。对外通过银企直联构建高效的网络结算体系，在确保资金安全的情况下提高资金结算效率；对内资金系统通过与财务、应收应付、网报等系统一体化，实现内部流程衔接和数据共享，提高内部管理效率。
　　对于建筑企业而言，项目可持续发展离不开高效的资金管理，只有建立有效的资金管理制度，才能提高管理水平。建筑企业要及时转变思维，采取行动，在数字建筑变革浪潮冲击中打造一副坚实的盔甲。