纪委监委办案：银行查询需要做好哪些准备工作

　　银行查询是纪检监察机关办案过程中必不可少的一环，特别是在经济类违法违纪案件的初核、审查调查过程中，从银行获取相关人员的银行明细、凭证等银行方面提供的信息，辅以相应的其他材料，能够为我们提供很多可靠的证据。在实践中，经济类违法违纪问题案件线索的初核、审查调查工作均离不开银行查询的使用，可以说，银行查询是经济类违法违纪案件审查调查工作中的核心技能之一，是每个办案人员需要掌握的技能。
　　银行查询需要做好哪些准备工作呢？
　　一、银行查询名单的确定
　　1、案件线索初核阶段。经济类案件初核阶段主要目的是发现贪污贿赂犯罪事实为领导进行立案决策提供依据，即使初核中线索有明确指向的，从为后续的案件调查工作提供更多的数据支撑的目的出发，银行查询以广撒网为主，即通过公安查询系统等人员信息系统的帮助，确定被调查对象及特定关系人（不知道特定关系人的，可以通过话单等分析排查是否有可疑的特定关系人）的家庭成员身份证号码，后根据查询到的身份证号码到银行进行查询。
　　银行有些帐户是用老的身份证号码开设的，因此用被调查对象身份证号码到银行进行查询要注意一点，特别是针对一些年龄较大的被调查对象，即在查询单上填写新老身份证两个号码进行查询，尽可能减少遗漏有关帐户的情况。如果被调查对象是单位的财务人员或分管财务的人员，则应将该单位的对公帐户一并进行查询。
　　2、立案之后进行审查调查阶段。如果案件比较清晰明了的，我们就只要进行针对性查询，银行查询主要目的是印证犯罪嫌疑人、相关证人证言，体现证据的关联性。一些案件比较复杂或者采取立案后进行拓展调查的或者立案后会发现更多的犯罪事实，由于被调查对象记忆等因素导致记忆不清或者一些对象在审查调查初期对抗组织审查，这也就需我们扩大银行查询范围，需要按初核时的银行查询广撒网为主，能够印证被调查对象所说的是否跟相关书证、证人证言相符。
　　二、银行查询信息数据积累
　　由于县级纪委监委基层科室一般只有5个人或者更少，人少事多的现状目前是很难解决，只有在提高有关工作效率上下功夫，我们才可能去做更多的事情，银行查询是一个费人费时的工作，我们需要对一些信息数据进行积累，同时在查询在有关查询内容上写更多的查询信息，可以少跑一次，节约人力。
　　1、做好银行查询地点信息的持续更新工作。每个银行对于银行查询都会有自己内部一套流程，再加上银行众多，这就需要我们负责银行查询工作人员对每个银行查询的地点进行登记列表，这张表中应该列明所走过的银行查询的地点、银行方面负责查询工作人员的联系方式、银行查询所需的材料和程序等信息，并实时根据工作情况对该表进行更新，这样无论谁去接手银行查询工作都能够一目了然。同时由于有了银行工作人员的联系方式，在看有关银行明细的时候有疑问的地方可以随时电话打过去进行咨询。
　　2、银行明细数据积累。每个经济类违法违纪案件的调查都会积累很多银行明细数据，尤其是一些银行明细的电子数据，我们每次应该将所有银行调取过来的电子数据除了给具体经办人外，还应交给指定一人来保管储存，这样以后万一还碰到跟某人有关的银行明细，我们就可以第一时间从自己保管的数据库里进行调取，提高效率。
　　三、银行查询时材料准备和注意事项
　　1、查询时只需两人携带《协助查询存款通知书》、两人的工作证及复印件即可在各银行进行查询工作，如果其他银行还需要提供其他材料的，我们可以跟他们说这是《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》中要求提供的材料，不需要额外提供其他材料。
　　2、协助查询的文书有时并不能很好的满足办案实践需要，特别是在进行大量查询的并且需要查询较多的银行明细或者原始凭证的时候，我们这就需要自己制作一些模版当做文书的附件，这样有利于给银行完整的查询信息。
　　因为有时候银行工作人员较忙，他并不能第一时间听取我们的查询要求或者听了之后忘记了要求，我们在自己制作的模版里详细写明查询要求，他们在查询过程中就可以按照我们要求进行查询，防止一些银行明细需要反复查询才能达到我们的要求，拖慢办案效率。
　　3、银行查询工作是一项基础性工作，需要花费调查人员大量的时间和精力，往往有时查询很多银行网点后一无所获，这就需要调查人员在开始查询时要有足够的耐心和责任心。
　　银行查询时要注意自己的用语，要保持诚恳的态度，碰到问题多与银行查询工作人员进行沟通，多向对方学习金融知识，努力建立良好的工作协作关系，这样银行工作人员在你碰到疑问时才会抽出时间帮你查找相应数据。
　　如在一个案件中，从某银行那调取一个明细，从明细看一笔100万元赃款是通过网上银行转的，但在该银行及上级分行也不能看出转到哪个账户和转给谁，被调查对象也想不起来转给谁，后来我们通过他们的本地银行技术部门帮忙仍然只得到了一张全是数字的代码内容，问银行的工作人员能否看出啥内容，对方也回答不了。后来我们把这个内容拍了照片用微信发给另外一个银行的工作人员，由于我们平时关系很好，她花了段时间帮我们从一页全是数字和英文组成的代码中算出该账户账号及账号所有人信息，经与被调查对象核对，被调查对象想起用赃款偿还之前向某人的借款。
　　在银行查询过程中调查人员还要注意时刻总结并记录新的查询经验和教训，与大家进行分享共同提高，不断积累自己的查询技巧。调查人员不要盲目相信银行查询结果，由于银行查询系统更换、银行查询工作人员个人业务能力等原因，有可能会导致一些帐户查询被遗漏，从而导致银行查询信息获取的不全面。
　　特别要注意的是：银行明细分析工作是一项需要静得下心耐得住寂寞的工作，有些时候要反复看，经常看才会有所收获，而且还要跟其他信息比对着看，是一件比较枯燥的工作，切忌急功近利的心态。
　　3、勤动手把可疑的交易及时记下来，最好是把一个案件银行明细分析及办案经过记录在一个本子上或者以WORD的形式把案件有关内容记下来，纪检监察工作并不像以前检察院反贪工作一样可以安心的去做一个案件，有时候突发的事情较多，经常要先把手上的案件放一下，有时候一个案子可能就要放半年或者更长时间再重新去调查，我们只有把以前看过、分析过的内容记下来，等突发事情忙完后，再看原先的数据这样才能很快上手，否则又要重新看银行明细再做分析，效率就会比较低。
　　作者：李高明张鹏郑海军郑利旭，本文来自网络，文章有删减，如有侵权，请联系删除