解析国家为何出台境外刷卡1000块需自动上报的规定

　　8月3日，外管局综合司发通知，要求银行自21日起报送境外交易超过1000元的消费。
　　这里的消费包括各种境外商户线上、线下交易，以及在境外金融机构柜台、ATM机取现。
　　境外消费1000元不是一个大数，通常是发达地区境外旅游一天的食宿交通费用。
　　今年6月，外管局曾发出类似通知，当时规定是从9月1日起上报。但现在执行时间提前了11天。
　　外管局没有回应为何提前执行时间。但对超过1000元就要上报给出解释，称是为了反洗钱、反恐怖融资等方面的监管要求。
　　此外，外管局表示此通知是外汇局早已开展部署的例行工作，跟目前的外汇形势无关。
　　拿钱去海外投资曾经被鼓励
　　过去几年，中国鼓励保险、化工、建筑等领域的企业进行大规模海外并购。
　　安邦曾在2014年以19。5亿美元收购纽约地标性的华尔道夫酒店（WaldorfAstoria），并把酒店34房间改造成公寓出售。
　　2015年中国正推进“一带一路”建设，进一步鼓励企业走出去，到海外进行投资。中国年度对外直接投资（ODI）和实际使用外资（FDI）金额分别为1456。7亿美元和1356亿美元，对外直接投资首次超过同期吸引外资水平。2016年对外投资仍有16的增长。
　　对外直接投资是指中国公司在国外及港澳台地区以现金、实物等方式投资，并以控制国（境）外企业的经营管理权为核心的交易。安邦在20142015年接连收购比利时、韩国、日本的保险公司以及其他国家和地区的几间银行后，试图在2016年以140亿美元收购喜达屋集团。但在失去财团的资金支持后，安邦撤回了该报价。
　　后来安邦跟黑石集团（Blackstone）达成协议，将支付65亿美元收购该集团旗下的战略酒店及度假村（StrategicHotelsandResorts），后者的资产包括十多座美国豪华酒店。其他包括腾讯、万达、海航、复星等私营公司出资数亿至数百亿美元收购境外公司。
　　最大的收购还是来自国企。
　　中国化工2016年以430亿美元成功从拜耳、孟山都等竞争对手那里，成功竞得瑞士农化领域巨头先正达。这是中国迄今为止金额最大的海外并购案。包括中国银行、中国国新、摩根士丹利在内的金融机构为此提供200亿美元贷款。这桩交易还在进行。
　　然而在外汇储备持续流出的背景下，中国从各个渠道开始收紧对外投资。中国化工还能融资，万达、安邦和复星已经被纳入监管。
　　中国外汇储备32个月少了近1万亿美元
　　2011年3月，中国外汇储备首次超过3万亿美元。瑞银中国区首席经济学家汪涛当时认为除非汇率政策和资本管制发生明显变化，或者国内外经济出现重大波动，不然这一数字还会涨。
　　此后中国外储在39个月内有28个月保持环比上涨，于2014年6月达到近4万亿美元的历史高点。
　　外储持续增加跟中国以出口创汇为核心的外贸政策有关。通过提供优惠贷款、贴息、出口补贴、退税等多种扶持政策，20多年来中国商贸出口增速比同期GDP增速高1倍。
　　20142015年中国持续上涨的股市也吸引外资通过QFII或者沪股通等渠道进入中国，包括阿布达比投资局、摩根士丹利、新加坡淡马锡都开立了A股账户。
　　这些机构在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为人民币，通过受到严格监管的专门账户投资当地证券市场。
　　但此后随着增长放缓，投资者资金流向国外。结果是，中国央行不得不大量出售外汇，以维持人民币汇率。
　　2015年8月11日，中国决定让人民币以20年来的最大幅度贬值，这也导致了投资者资金外流的速度加快。当月发布的报告显示，中国外汇储备7月份减少了940亿美元。此前1年时间里，中国外储有11个月减少。
　　2017年1月，外汇储备降至2。99万亿美元，70个月来首次跌破3万亿美元。
　　至此中国外汇储备已经较峰值减少约1万亿美元，大致相当于2016年GDP排名第20的澳大利亚。与此同时，人民币中间价自15年4月以来贬值幅度超过10。
　　期间中国监管部门不断出台更严格的外汇监管措施，外汇储备减少的情况在今年2月得到遏制，已经连续5个月保持增长，余额也重回3万亿美元。
　　个人和企业外汇流动监管加紧，外汇储备过去五个月开始回升
　　2016年2月，中国外管局在暂停发放QDLP和QDII2额度、限制境内资金直接投资海外股市的同时，放宽单家QFII机构投资额度上限、简化额度审批管理，进一步便利资金汇出入。
　　《金融时报》称暂停额度分配反映了各方的担心即随着经济增长放缓和人民币继续贬值，大量资金通过官方和非官方渠道转移到境外。一名知情人士称，“该计划被搁置是显而易见的，但这不是正式措施，是外管局监测资本流动的努力的一部分”。
　　就在2015年6月的时候，包括上海、天津、重庆、武汉、深圳和温州在内的6个城市还曾准备试点QDII2门槛以及放宽5万美元购汇上限。
　　更严格的监管还在路上。