海豚指数为深圳筑起金融安全防线，让骗子公司无处遁形

　　为进一步借助立体化、社会化、信息化大数据监测预警体系，实现对涉众性金融风险的打早打小。深圳市金融办联合北京金信网银信息服务有限公司建立了海豚指数，利用大数据、云计算、机器学习等技术手段，对深圳市金融风险的主动发现风险、评估风险、固化证据、判断趋势、及时干预和联合打击。为推动地方金融治理，切实维护金融秩序和社会稳定，以及人民群众财产安全提供技术支持与管理保障。
　　自2016年8月起，经深圳市人民政府批准，深圳市金融办立项开发建设了深圳市金融风险监测预警平台。历经16个月，于2017年底上线试运行。该平台利用大数据、云计算、人工智能等新一代领先技术，构建了7个子系统，包括金融风险监测预警系统、非法集资核心建模系统、舆情信息采集系统、线下数据采集系统、非法集资案件信息管理系统、举报线索管理系统和数据管理系统。平台的核心建设思路，是通过线索收集、数据清洗、数据建模，从人、资金、业务三条主线构建风险预警模型，在国内首创海豚指数（DOLPHIN，由七个子系统关键词的首字母组合而成，即数据Data，线下Offline，地方Local，舆情PublicOpinion，核心建模Heart，非法Illegal，网络举报NetworkReport）对企业进行风险研判，实现分级预警，分类处置。海豚指数从合规性、收益率偏离、投诉举报、涉众传播和特征词命中五个维度综合评估企业风险。海豚指数越高，企业风险越大，当海豚指数大于60分时，表示风险很高，平台发出风险提示，建议约谈整改；当海豚指数大于80分时，平台发出高风险预警，建议移交线索，联合公安机关等部门进行处置。
　　平台自2017年年底试运行以来，初步对接了全市25万家类金融企业的工商信息、行政资源信息、投诉举报、税务数据、法院数据等，识别出39家高风险企业（海豚指数超过60分），并转相关部门核查处置；同时，监测到建议约谈企业198家（海豚指数4059分），其他建议核查企业6876家（海豚指数2039分）。目前，海豚指数得到了相关部门的广泛认可，除深圳市金融办以外，将在各区金融办、公安等相关单位广泛应用。
　　作为海豚指数的设计者，金信网银成立于2014年5月，是一家致力于大数据监测预警金融风险的监管科技公司，创造并应用冒烟指数辅助地方金融监管部门守住不发生系统性金融风险的底线。目前，金信网银已服务银保会（处非联办）、公安部经侦局、中央网信办、中国互金协会等国家级单位，服务北京市金融局、深圳市金融办、安徽省金融办、江西省金融办等19个省市、100多个地方金融监管机构。
　　附：金信网银已服务用户