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银保监会拟出台理财公司内控管理办法

为推动理财公司依法合规经营和持续稳健运行,银保监会29日对外发布《理财公司内部控制管理办法(征求意见稿)》。 图片来源:新华社发 办法要求理财公司对各项业务活动和管理活动制定全面、…

为推动理财公司依法合规经营和持续稳健运行,银保监会29日对外发布《理财公司内部控制管理办法(征求意见稿)》。

图片来源:新华社发

办法要求理财公司对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的内控制度体系,并至少每年进行一次全面评估。要求理财产品发行前严格履行内部审批程序,持续跟踪每只产品风险监测指标变化情况,开展压力测试并及时采取有效措施。

办法要求健全交易全流程管理制度,有效识别和控制相关风险。加强重要岗位关键人员管理,实施岗位责任制度和不相容岗位分离措施,开展投资交易应当使用统一配置的通信工具并进行监测留痕。办法同时要求理财公司强化关联交易管理与风险隔离,对每笔投资进行独立审批和投资决策。

根据办法,理财公司应设立首席合规官,负责监督检查内部控制建设和执行情况,并可以直接向董事会和监管部门报告。实行证券投资全员登记制度,明确投资人员、交易人员名单,及时公示投资人员任职信息。

银保监会数据显示,目前共有29家理财公司获批筹建,其中25家获批开业。截至今年3月末,银行及理财公司理财产品合计余额28.4万亿元。其中,理财公司产品余额17.3万亿元。

银保监会有关部门负责人表示,理财公司作为具备独立法人资格的新型资管机构,有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。办法的发布实施,有利于统一同类资管业务监管标准,增强理财公司法治观念和合规意识,建立健全内控合规管理体系,推动理财行业形成良好发展生态。

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