“财务自由”终极书单：从入门到进阶

　　简七理财
　　理财更简单，人生更自由
　　上次分享了三年，做自己的财务收纳师以后，很多小伙伴留言希望我更加详细地讲一讲，到底我是如何开始改变的。
　　理财就像是一张新的人生地图，打开以后，一个全新而积极的世界在我的面前展开。
　　而比单纯学习赚钱技巧而言，理财更是理人生，所融会贯通的思维方式才是这三年最宝贵的财富。
　　01：
　　行动是输出的一部分
　　今天，我正好在看关于柳比歇夫坚持56年的时间统计法，书名叫《奇特的一生》。引起我注意的是附录里有一段关于“输入输出统计法”的讨论：
　　“要让知识和经验产生链接，也就是学以致用，最好保持输入和输出的平衡，但不是绝对的相等，输出要更多一些。”
　　输入很好理解，便是指阅读、听课、独自思考等获取能量的方式；而输出则包括分享（讨论或写作，正如我现在正在做的一样）、输出经验（给他人建议、提供协助等）、把想到的事情付诸实践。
　　我很喜欢这个时间统计的维度，尤其是原来行动也是输出的一部分！于是我立刻拿出一本空白的笔记本，统计了自己的时间，发现输入远远大于输出。嗯，我得有意识地提高自己的输出比例。
　　02：
　　送你一份书单
　　过去我一直在想这几个问题：在理财理人生的道路上，到底要看多少书算入门？到底哪些书值得看？到底该先看哪些书，再看哪些书呢？
　　现实中对投资领域感兴趣的小白为数不少，但能坚持钻研下去的寥寥无几，原来很多人一上来就着急去啃经典名著，发现里面好多术语，完全看不懂，无奈只得半途而废。久而久之，求知的热情也被浇灭了。
　　简七小伙伴色了目对此也深有感触。作为一个曾经摸着石头过河的小白，他特别留心记录学习过程中读过的各种好书，并按主题分门别类，每个主题又按书的难易程度依次罗列，保证知识点的前后衔接连贯。
　　于是我们制作这样一份“知识地图”，目的是让每一个投资小白今后都能由浅入深、循序渐进地学习，始终明确自己的前进方向，不用再担心自己会迷路。
　　在此我把这份书单分享给大家，希望它能成为所有自学者前进道路上的一盏明灯！
　　“财务自由”终极书单：从入门到进阶
　　（共11大类60本）
　　1：财商启蒙
　　1）《小狗钱钱》迈出财务自由的第一步，从理财童话开始。适合全年龄段阅读。
　　2）《穷爸爸，富爸爸》一代人的理财启蒙书。罗伯特清崎列出财务自由必备的四项技能：会计、投资、市场营销、法律知识。
　　3）《TheRichestManinBabylon》乔治克拉森的“巴比伦富翁”系列风靡欧美，翻译过来有很多版本。
　　4）《邻家的百万富翁》从统计数据中总结出富人共同拥有的习惯，强调了节俭的重要性。
　　5）《苏黎世投机定律》没有人能靠打工赚取薪水而致富，敢于冒风险的人才有大作为。练武术之前要学会挨打，想通过投机发财先要学会风险管理。
　　6）《TheMillionaireFastlane（百万富翁快车道）》作者认为创业比投资复利能更快实现财务自由，很多观念具有颠覆性。目前只有英文版。
　　2：投资工具入门
　　1）《银行行长不轻易说的理财经》用接地气的语言介绍各种理财工具，末章理财规划案例是一大亮点。适合上班族小白。
　　2）《解读基金：我的投资观和实践》基金入门代表作，基友们的最爱。
　　3）《股市操练大全》共8册。从K线、量价、均线等基础知识教起，零基础股民可参考。看完这套书，技术分析派向左，价值投资者向右。
　　4）《史丹温斯坦称傲牛熊市的秘密》相对靠谱的一本技术分析书籍，核心思路是利用简单技术指标，判断价格运行的可能阶段进行长线投机。据说这套系统比威廉欧奈尔的CANSLIM法则和亚历山大艾尔德的三重滤网更实用。
　　5）《可转债投资魔法书》有想了解可转债的不妨一读。
　　6）《分级基金与投资策略》系统化介绍分级基金的一本书。
　　3：经济、金融、商业入门
　　1）《人人都爱经济学》内容平实的经济学通俗读物。作者另有一本姐妹篇《写给中国人的经济学》，书后附经济学进阶书目。
　　2）《七天读懂宏观经济》哈佛商学院课程讲义改编。没有复杂的公式和函数，宏观经济学的脉络被梳理得清晰易懂。
　　3）《果壳里的金融学》手把手教你用EXCEL计算现金流贴现，债券久期、凸性等金融模型，文科生看起来会有点累。
　　4）《竞争战略》波特五力模型经常用作企业定性分析。作者是20世纪国际商学界三大师之一迈克尔波特（另外两位是彼得德鲁克、菲利普科特勒）
　　5）《巴伦金融投资词典》目前最好的中英双解金融词典。
　　4：会计学基础
　　1）《听故事学会计》会计入门书的代表作，描述了一个企业（卖柠檬汁）完整的运营过程，适合纯小白。
　　2）《财务智慧》用最简洁的语言把重要知识讲明白，就像一条线，把知识点全部串连起来，巩固之前学的知识。
　　3）《明明白白看年报》通过阅读财报掌握基本面分析。注意！如果没有一定的会计基本功，直接啃财报书绝对会晕。
　　4）《财报就像一本故事书》台湾人写的书，通过财务报表理解企业竞争力，活学活用。
　　5）《轻松读财报》日本“理财天后”胜间和代的著作，说实话比上面的深一些。
　　6）《挖出财报中的秘密》亮点是讲三大报表之间的关系，教你跳出局部、用整体眼光把握财报。其余部分基础知识都是老生常谈，可略过。
　　5：投资基本理念
　　1）《漫步华尔街》投资入门的经典之作，也是众多民间高手的启蒙书。散户想长期稳定盈利的方法只有一个：买入指数基金，并一直持有。全书主要就讲了这么一件事。
　　2）《投资者未来》用统计数据证明，股票的长期投资收益最好。书中对于“低预期（市盈率）、高增长率、高股利”公司特别重视。
　　3）《学会估值，轻松投资》这本书教你如何估值，简单易学，适合对数学头疼的人。
　　6：价值投资入门
　　1）《股市真规则》最系统阐述价值投资的书籍，价投入门书。
　　2）《巴菲特的护城河》将巴菲特的“经济护城河”理论划分成四种类型进行系统性阐述。最好和上一本结合起来读。
　　3）《股市稳赚》书中介绍了一个“神奇公式”，通过基本面筛选出既好又便宜的股票。
　　4）《投资最重要的事》总结了关于股票投资最重要的18个要点，属于纯理念或哲学层面的内容，没有谈到任何操作层面的问题。巴菲特说自己看了两遍。
　　7：大师著作
　　1）《股票作手回忆录》（寰宇出版）描写“投机天才”利弗莫尔操盘生涯的小说体传记，不仅阐明了交易的本质和精髓，还有一套完整的“坐庄”手法。繁体版推荐台译本（附有插图和专访）；简体版推荐丁圣元译本（最全面、专业水平好）
　　2）《聪明的投资者（第4版）》一代宗师格雷厄姆专门为业余投资者所著，科普版的《证券分析》，价值投资者眼中的“圣经”。巴菲特为该版撰写序言和评论。
　　3）《怎样选择成长股》公司定性分析指南。巴菲特说他的投资哲学是“85格雷厄姆加15费雪”。此书中译本质量较差，建议读英文原版。
　　4）《彼得林奇的成功投资》了解彼得林奇的第一本书，译者刘建位是中国数一数二的巴菲特研究专家。
　　5）《战胜华尔街》上一本书讲的是方法，这一本书讲的是实例。推荐上海财经大学版。
　　6）《戴维斯王朝》戴维斯家族祖孙三代在华尔街投资的历史，著名的“戴维斯双击”效应发明者。
　　7）《邓普顿教你逆向投资》上个世纪最著名的逆向投资者，擅长通过基本面分析在全球范围寻找便宜货，一旦发现更便宜的目标马上更换。
　　8）《约翰聂夫的成功投资》著名的低市盈率投资者，总结出七条低市盈率投资法则是全书的精华。
　　9）《安全边际》价投大师卡拉曼的代表作。本书出版于1991年，已绝版，且没有公开发行过中文版。
　　10）《机构投资的创新之路》史文森管理的耶鲁捐赠基金是校产基金中业绩最好的，他在资产配置上的操作值得普通人借鉴。
　　8：巴菲特专题
　　1）《巴菲特传：一个美国资本家的成长》侧重写老巴的投资经历和投资思想的变化，是迄今为止最好的巴菲特传记。
　　2）《巴菲特写给股东的信》（财信出版）编者劳伦斯将巴菲特历年致股东信按照内容分类，读来轻松有趣、条理清楚，更便于理解。台译本翻译比较流畅。
　　3）《投资大家巴菲特》张志雄版，共11本，非公开出版物。除股东信以外，还搜集了大量巴菲特的演讲、访谈、股东大会问答实录，以及其他投资大师关于巴菲特的一些言论。
　　4）《穷查理宝典》巴菲特的黄金搭档查理芒格的代表作。
　　5）《巴菲特之道（第3版）》将巴菲特思想引进中国的第一本书，国内价值投资者最早的启蒙书籍。
　　6）《巴菲特的投资组合》重点介绍数学计算和投资心理等方面。
　　7）《从牛顿、达尔文到巴菲特》介绍芒格的“格栅理论”，从六大学科的基础概念中寻找出能够运用于投资的思维方式。后改名《股票投资的大智慧》重新出版。
　　8）《巴菲特法则》巴菲特前儿媳所写，运用实际案例阐述价投理念的典范。
　　9）《价值投资：从格雷厄姆到巴菲特》分析了价值的3种源泉：资产、盈利能力、成长性。巴菲特无疑是这三方面的集大成者。
　　10）《巴菲特与索罗斯的投资习惯》比较两位大师的投资策略，总结出23个制胜习惯、12种评价要素、7种错误信念。
　　9：华尔街风云
　　1）《伟大的博弈》侧重介绍华尔街的历史，属于资料翔实的鸿篇巨著。
　　2）《客户的游艇在哪里》刻画了华尔街的众生相，满满的美式幽默，但对外行来说很难get到槽点。
　　3）《说谎者的扑克牌》所罗门公司债券部门的陈年八卦，估计也只有内行能看出点门道。
　　4）《门口的野蛮人》用小说的形式还原当时华尔街最大的一笔收购，后被拍成同名电影。个人不太习惯这种琐碎的写法。
　　5）《乱世华尔街一位华人交易员的经历》用轻松戏谑的语言带你走进华尔街，可读性比上面几本要强。
　　10：行为经济学
　　1）《非理性繁荣》2013年诺贝尔经济学奖得主希勒代表作，书中提前预测美国互联网泡沫的破裂。
　　2）《非同寻常的大众幻想与群众性癫狂》介绍历史上著名的投机泡沫，不局限于金融领域。
　　3）《逃不开的经济周期》各种流派的经济周期理论汇总。
　　11：拓展书目
　　1）《学习学习再学习》张志雄推荐了55本投资理财类的经典书籍，并做了较为详尽的导读。
　　2）《一生读书计划经济书架》重点推介了80本经济学读物，后附参考阅读书目。
　　细心的人会发现，这份书目还是比较侧重于价值投资。虽然对大多数人来说，价值投资可能是最简单最安全的投资方式，获得满意投资回报的概率也更高些，但世上没有绝对正确的投资理论，每个人的投资风格都不一样，找到适合你的才是最好的。
　　03：
　　彩蛋留在最后
　　除了书籍，最后顺便再安利一些经典的财商游戏，算是今天的彩蛋吧：
　　1）《大富翁》最经典的财商类桌游，许多人童年的回忆。
　　2）《富爸爸现金流游戏》罗伯特清崎为解释这套游戏写了本书，没想到书倒火了。
　　3）《金融帝国2》最好的一款商业模拟游戏，真实模拟了资本世界的运作。
　　4）《铁路大亨》一款模拟经营游戏，通过铁路建立自己的商业帝国。
　　5）《股神大战华尔街》模拟股票投资的游戏，推荐给炒股的同学。
　　我相信，这些书或游戏多少能够为你带来对金钱、对周围世界、乃至我们自己一些全新的看法和感受。衷心希望越来越多的人能学会如何将知识转化为财富，一步步迈向更美好的生活。
　　如果你觉得这份“知识地图”靠谱的话，请记得分享给更多的小伙伴，相信他们也一定会感谢你的！